Российские банки блокируют карты из-за подозрительных переводов

Россияне начали сталкиваться с блокировкой операций по картам после попыток перевести средства себе между разными банками.

Клиентка Т-Банка рассказала, что получила кредит в учреждении и хотела перевести деньги в другой банк для снятия наличных в банкомате, однако Т-Банк приостановил перевод, а затем полностью заблокировал все операции по её карте.

Представитель Т-Банка объяснил, что кредитная организация может заблокировать карту при выявлении подозрительной активности. В таком случае все операции блокируются до завершения проверки банком.

Аналогичная ситуация произошла с клиенткой Совкомбанка. Она обратилась с жалобой, что банк заблокировал карту и доступ к личному кабинету после попытки перевода 137 тысяч рублей по СБП на брокерский счет другой финансовой организации. В Совкомбанке сообщили, что блокировка связана с подозрением в неправомерном использовании, а для восстановления доступа рекомендовалось посетить офис.

В обоих случаях решение проблемы заняло несколько дней и потребовало перевыпуска карты. В Т-Банке разблокировка длилась пять дней, в Совкомбанке доступ к интернет-банку восстановили после визита клиентки в отделение.

Блокировка переводов самому себе, в том числе по СБП, связана с изменениями в законодательстве, вступившими в силу в июле 2024 года, поясняет эксперт-аналитик нашего маркетплейса Елена Васильева. Банки обязаны приостанавливать переводы при наличии признаков мошенничества. Для выявления таких признаков проверяются все переводы, не только на счета третьих лиц. В рамках «антиотмывочной» системы, согласно рекомендациям ЦБ, внимание уделяется операциям свыше 100 тысяч рублей в день или более 1 млн рублей в месяц.

Также банки учитывают шесть признаков перевода без добровольного согласия клиента.

«Точные суммы не указаны, однако объем операции должен быть нетипичным для клиента, чтобы считаться подозрительным. Среди прочих признаков — нахождение получателя в специальной базе, необычная телефонная активность перед переводом, попытка осуществления операции с устройства, ранее замеченного при мошенничестве», — перечисляет Васильева.

Кроме того, по словам эксперта, банки применяют дополнительные параметры в рамках собственных политик безопасности и антифрод-систем. Чтобы избежать блокировки, Васильева советует воздерживаться от нетипичных по сумме или частоте переводов, а при необходимости перевода крупной суммы лучше делать это в отделении банка.

Присмотритесь: лучшие кредитные карты с оплатой рублями в Барнауле

Оригинал: Российские банки блокируют карты из-за подозрительных переводов