Банк России и Росфинмониторинг разрабатывают новые инструменты, позволяющие банкам идентифицировать физические лица-нерезиденты при открытии счетов и предоставлении услуг, сообщил РБК 25 декабря 2024 года глава Службы финансового мониторинга и валютного контроля ЦБ Богдан Шабля. Он подчеркнул, что необходимо изменить правила, поскольку значительная часть дропперских карт для сомнительных операций оформляется на иностранцев.
По словам Шабли, около 25% дропов связаны с нерезидентами, и часто для получения карт используются поддельные или украденные документы мигрантов. Оценка доли мошеннических карт, оформленных на них, основывается на анализе почти 700 тысяч дропов.
Банк России и Росфинмониторинг работают над инструментами, которые помогут банкам корректно идентифицировать нерезидентов, проверять документы и предоставлять обслуживание. В то время как российские паспорта можно проверять через базу МВД, для паспортов нерезидентов такой возможности нет.
Пресс-служба Росфинмониторинга подтвердила наличие проблем с проверкой достоверности документов иностранных граждан. Эти проблемы появилось из-за недостатка информационных систем, содержащих необходимые данные для финансовых организаций.
Служба обозначила два возможных решения данной проблемы. Первое — введение единого документа, удостоверяющего личность иностранного гражданина в России, хотя реализация этого предложения потребует значительных затрат времени и ресурсов. Второе — предоставление органами миграционного учета доступа финансовым организациям к информации о документах, подтверждающих личности иностранных граждан на территории России.
Присмотритесь: лучшие кредитные карты с оформлением онлайн в Чите
Оригинал: банк России ищет способы идентификации нерезидентов при обслуживании
Свежие комментарии