ЦБ России наказал Альфа-Банк и Уралсиб за нарушения

Центробанк России выдал постановления о привлечении к административной ответственности для Альфа-Банка, Уралсиба, МТС-Банка и БМ-Банка. Данные постановления были опубликованы на официальном сайте финансового регулятора, что позволяет интересующимся ознакомиться с деталями инцидента.

Альфа-Банк и Банк Уралсиб получили постановления на основании статьи 14.

29 Кодекса РФ об административных правонарушениях (КоАП). Эта статья регламентирует ответственность за действия, связанные с незаконным получением или предложением информации, составляющей кредитную историю, которые не подпадают под Уголовный кодекс. На основании данной статьи, предусмотренные штрафы для должностных лиц варьируются от 2,5 тысячи до 5 тысячи рублей, а для юридических лиц — от 30 тысяч до 50 тысяч рублей. В дополнение к денежным штрафам возможно применение санкции дисквалификации к должностным лицам сроком до трех лет.

Ситуация с МТС-Банком отличается, поскольку постановление было выдано на основании статьи 15.26.3 КоАП, которая касается обязанности по проверке и исправлению данных, составляющих основную часть кредитной истории, передаваемых в бюро кредитных историй. Статья предполагает наложение административного штрафа на должностных лиц от 2 тысячи до 5 тысячи рублей, в то время как для юридических лиц штраф предусмотрен в размере от 30 тысяч до 50 тысяч рублей.

В случае с БМ-Банком, их нарушением признали нарушение требований законодательства РФ, касающихся операций на рынке ценных бумаг, что привело к выдвижению постановления в соответствии с частью 12 статьи 15.29 КоАП РФ. За данные правонарушения предусмотрены штрафы: для граждан — от 1 тысячи до 3 тысяч рублей, для должностных лиц — от 10 тысяч до 20 тысяч рублей, и, наконец, для юридических лиц — от 300 тысяч до 500 тысяч рублей.

Несмотря на то, что по всем постановлениям были назначены административные штрафы, в опубликованных документах на сайте Центробанка отсутствует уточнение о том, к кому конкретно, должностным или юридическим лицам, они применяются. Важно заметить, что постановления пока находятся в статусе невступивших в законную силу.

«В результате контроля и надзора за деятельностью кредитных организаций Центробанк может использовать как предупредительные, так и принудительные меры воздействия. Например, регулятор может предложить банкам разработать план мероприятий для устранения выявленных недостатков и применять различные санкции, такие как денежные штрафы или ограничения на проведение определенных операций. Также в случае нарушения новых кредитных стандартов, таких как тот, что вступил в силу в начале 2025 года, банки могут столкнуться с дополнительными мерами надзорного реагирования. Это включает в себя рекомендации, выдачу предупреждений и наложение требований от Комитета по стандартам деятельности кредитных организаций. В будущем также предусматривается возможность учёта деталей о несоблюдении банками стандартов деятельности при надзорной оценке», — пояснила Мария Иванова, аналитик нашего маркетплейса.

Присмотритесь: лучшие детские карты с поддержкой Apple Pay

Оригинал: ЦБ России наказал Альфа-Банк и Уралсиб за нарушения