Лимит на разовые денежные переводы с упрощенной идентификацией клиента вступил в силу в России 30 мая 2025 года — теперь без открытия счета в банке можно перевести не более 100 тысяч рублей, сообщил Центральный банк.
Переводы без открытия счета по упрощенной идентификации теперь ограничены максимальной суммой в 100 тысяч рублей: этот порог установлен новым законом, который начал действовать с 30 мая.
Если нужно перевести сумму больше 100 тысяч рублей, потребуется пройти полную идентификацию или воспользоваться своим банковским счетом.Ранее максимальная сумма перевода без открытия счета на законодательном уровне не фиксировалась. Кроме того, внесены изменения в закон, увеличивающие размер остатка средств на электронном кошельке, открытом по упрощенной идентификации: теперь он также составляет 100 тысяч рублей вместо прежних 60 тысяч.
Для упрощенной идентификации финансовая организация обязана установить фамилию, имя, отчество, а также серию и номер паспорта гражданина. Для полной идентификации дополнительно необходимы адрес места жительства и ИНН (при наличии).
Банк России отмечает, что эти изменения направлены на предотвращение непрозрачных операций, связанных с отмыванием доходов и финансированием терроризма, в том числе с помощью так называемых дропперов — лиц, которые помогают мошенникам обналичивать и выводить похищенные средства.
Присмотритесь: лучшие халяльные дебетовые карты МИР с бесконтактной оплатой
Оригинал: ЦБ ограничил переводы без открытия счета до 100 тысяч рублей
Свежие комментарии